In data 12 febbraio u.s. IVASS ha adottato il Regolamento n. 44/2019 che reca Disposizioni attuative volte a prevenire l’utilizzo delle imprese di assicurazione e degli intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo in materia di organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica della clientela.
Il Regolamento dà attuazione all’articolo 7, comma 1, lettera a), del decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231 – come modificato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 che ha recepito in Italia la direttiva 2015/849/UE – e tiene anche conto degli Orientamenti emanati congiuntamente dalle Autorità di Vigilanza europee (EBA, ESMA e EIOPA) sulle misure semplificate e rafforzate di adeguata verifica della clientela e sui fattori di rischio, pubblicati il 4 gennaio 2018.
Le nuove disposizioni regolamentari entrano in vigore a decorrere dal 1° maggio 2019 e si applicano anche ai rapporti continuativi in essere a tale data, anche se instaurati anteriormente all’entrata in vigore del decreto antiriciclaggio.
Dalla data di entrata in vigore del presente Regolamento sono abrogati:
- il Regolamento ISVAP n. 41 del 15 maggio 2012;
- il Regolamento IVASS n. 5 del 2 luglio 2014.
Il Regolamento si compone di 61 articoli, ripartiti in cinque Capi:
CAPO I – Disposizioni generali
CAPO II – Sistema dei controlli interni in materia di prevenzione del riciclaggio
CAPO III – Obblighi di adeguata verifica
CAPO IV – Disciplina due fattispecie particolari
CAPO V – Disposizioni finali
