USURA: elementi costitutivi, disciplina e rapporti con il riciclaggio
- Codice corso: C221M
- Durata: 1 ora
- Valenza Normativa:
IVASS Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 – Allegato 6 – Area Giuridica – Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
CONSOB Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. h)
Obiettivo
La disciplina sull’usura stabilisce un limite ai tassi di interesse sulle operazioni di finanziamento oltre il quale gli stessi sono considerati usurari (c.d. “tasso soglia”). Attraverso questo corso l’utente avrà la possibilità di acquisire conoscenze aggiornate della disciplina penale e civile dell’usura, degli interessi moratori, del TEGM e dei fondi di prevenzione e di solidarietà. Avrà inoltre la possibilità di approfondire i punti di contatto tra usura e riciclaggio.
MacroStruttura
Evoluzione storica e attuale disciplina dell’usura
- Evoluzione della disciplina dell’usura
- Attuale disciplina dell’usura
TEGM, interessi usurari e interessi moratori
- Tasso Effettivo Globale Medio
- Interessi di mora nel calcolo dell’usura
Rapporto tra usura e riciclaggio e Fondi di prevenzione
- Rapporti tra condotta di usura e attività di riciclaggio
- Fondi di prevenzione e di solidarietà
