Soluzioni di Private Insurance, Risparmio Gestito e Gestioni di Portafoglio: confronto fiscale dinamico

Contenuti a cura di EBAF
  • Codice corso: C187
  • Durata: 2 ore
  • Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area tecnica assicurativa e riassicurativa - Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici
  • Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera g) - IDD
  • Anno di pubblicazione: 2022

Obiettivo

Con questo corso si vogliono fornire gli elementi utili a comprendere gli impatti fiscali di prodotti di private insurance rispetto a soluzioni di risparmio gestito o a gestioni di portafoglio su base individuale, tenendo conto dei differenti bucket temporali e degli obiettivi di investimento del Cliente.

La personalizzazione del portafoglio passa infatti attraverso la selezione, non solo delle asset class e delle asset type che compongono un dato portafoglio modello, ma anche per la composizione «ragionata» per tipologie di prodotti.

MacroStruttura

  1. Ruolo delle soluzioni di private insurance nella consulenza patrimoniale
    • Consulenza patrimoniale: driver; fattori evolutivi; obiettivi, bisogni e soluzioni
  2. Efficientamento fiscale mortis causa
    • Successione legittima: effetti civilistici e impatto fiscale; successione testamentaria con e senza polizza
  3. Efficientamento fiscale inter vivos
    • Distinzione tra redditi di capitale e redditi diversi; la tassazione; fiscalità switch fondi comuni e polizze

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