Soluzioni di Private Insurance, Risparmio Gestito e Gestioni di Portafoglio: confronto fiscale dinamico
Contenuti a cura di EBAF
- Codice corso: C187
- Durata: 2 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area tecnica assicurativa e riassicurativa - Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera g) - IDD
- Anno di pubblicazione: 2022
Obiettivo
Con questo corso si vogliono fornire gli elementi utili a comprendere gli impatti fiscali di prodotti di private insurance rispetto a soluzioni di risparmio gestito o a gestioni di portafoglio su base individuale, tenendo conto dei differenti bucket temporali e degli obiettivi di investimento del Cliente.
La personalizzazione del portafoglio passa infatti attraverso la selezione, non solo delle asset class e delle asset type che compongono un dato portafoglio modello, ma anche per la composizione «ragionata» per tipologie di prodotti.
MacroStruttura
- Ruolo delle soluzioni di private insurance nella consulenza patrimoniale
- Consulenza patrimoniale: punti di forza e di debolezza delle differenti tipologie di prodotti finanziari
- Efficientamento fiscale mortis causa
- Efficientamento fiscale inter vivos
- Redditi diversi di natura finanziaria
- Redditi di capitale
- Differimento delle imposte
- Gli obiettivi di investimento di breve, medio e lungo periodo del Cliente e il loro impatto sulla selezione delle varie tipologie di prodotti di investimento
- Confronto dinamico tra OICR e Soluzioni di Private Insurance (simulazioni e business case per differenti profili di clientela)
