Soluzioni di Private Insurance, Risparmio Gestito e Gestioni di Portafoglio: confronto fiscale dinamico

• Codice corso: C187
• Durata: 2 ore (durata stimata)
• Valenza IVASS: Area Tecnica Assicurativa e Riassicurativa -Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici
• Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera e) - IDD
• Aggiornamento: 2022

Obiettivo

Con questo corso si vogliono fornire gli elementi utili a comprendere gli impatti fiscali di prodotti di private insurance rispetto a soluzioni di risparmio gestito o a gestioni di portafoglio su base individuale, tenendo conto dei differenti bucket temporali e degli obiettivi di investimento del Cliente. La personalizzazione del portafoglio passa infatti attraverso la selezione, non solo delle asset class e delle asset type che compongono un dato portafoglio modello, ma anche per la composizione «ragionata» per tipologie di prodotti.

MacroStruttura

• Ruolo delle soluzioni di private insurance nella consulenza patrimoniale
• Consulenza patrimoniale: punti di forza e di debolezza delle differenti tipologie di prodotti finanziari
• Efficientamento fiscale mortis causa
• Efficientamento fiscale inter vivos
• Redditi diversi di natura finanziaria
• Redditi di capitale
• Differimento delle imposte
• Gli obiettivi di investimento di breve, medio e lungo periodo del Cliente e il loro impatto sulla selezione delle varie tipologie di prodotti di investimento
• Confronto dinamico tra OICR e Soluzioni di Private Insurance (simulazioni e business case per differenti profili di clientela)