Soluzioni di Private Insurance, Risparmio Gestito e Gestioni di Portafoglio: confronto fiscale dinamico

  • Codice corso: C187
  • Durata: 2 ore
  • Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area tecnica assicurativa e riassicurativa - Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici
  • Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera g) - IDD
  • Anno di pubblicazione: 2022

Obiettivo

Con questo corso si vogliono fornire gli elementi utili a comprendere gli impatti fiscali di prodotti di private insurance rispetto a soluzioni di risparmio gestito o a gestioni di portafoglio su base individuale, tenendo conto dei differenti bucket temporali e degli obiettivi di investimento del Cliente.

La personalizzazione del portafoglio passa infatti attraverso la selezione, non solo delle asset class e delle asset type che compongono un dato portafoglio modello, ma anche per la composizione «ragionata» per tipologie di prodotti.

MacroStruttura

  • Ruolo delle soluzioni di private insurance nella consulenza patrimoniale
  • Consulenza patrimoniale: punti di forza e di debolezza delle differenti tipologie di prodotti finanziari
  • Efficientamento fiscale mortis causa
  • Efficientamento fiscale inter vivos
  • Redditi diversi di natura finanziaria
  • Redditi di capitale
  • Differimento delle imposte
  • Gli obiettivi di investimento di breve, medio e lungo periodo del Cliente e il loro impatto sulla selezione delle varie tipologie di prodotti di investimento
  • Confronto dinamico tra OICR e Soluzioni di Private Insurance (simulazioni e business case per differenti profili di clientela)

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