La pianificazione della Longevity
Contenuti a cura di Active Longevity Institute
- Codice corso: C194
- Durata: 2,5 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area amministrativa e gestionale - Capacità di ascoltare e decodificare i bisogni della clientela
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. d)
Obiettivo
Il corso si prefigge l’obiettivo di sensibilizzare i consulenti finanziari e patrimoniali alla realtà della nuova longevità, al fine di formare una nuova generazione di “consulenti della longevità”. I consulenti, ai fini di una corretta pianificazione, dovranno essere in grado di comprendere affondo i bisogni e i desideri di clienti sempre più longevi.
MacroStruttura
- Lo scenario della Longevity
- Transizione demografica: invecchiamento della geografia del benessere
- Longevità, dinamica delle nascite e pensionamento dei “Baby Boomers”
- L’economia senior
- Decumulo, Longevity Risk e pianificazione della longevità
- Ciclo di vita e fase di decumulo
- Longevity Risk: sopravvivere ai propri risparmi
- Le fasi della pianificazione della longevità
- L’approccio al cliente nella pianificazione della longevità e gli strumenti a disposizione del consulente
- Approccio psicologico e identikit
- Gap di reddito e strumenti a copertura: i fondi pensione
- Gap di reddito e strumenti a copertura: PAC, PIP e Polizze Vita
- La protezione dai rischi
