La disciplina antiriciclaggio
- Codice corso: C137
- Durata: 3,5 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area giuridica - Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. h)
Obiettivo
La lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo costituisce da tempo uno dei capisaldi per l’integrità del sistema economico-finanziario, oltre che della società nel suo complesso. L’obiettivo del corso è quello di sviluppare una conoscenza piena e consapevole delle finalità e dei principi di base della disciplina antiriciclaggio. In particolare, il corso analizza le disposizioni contenute nel D.lgs. 231/2007, nel Provvedimento della Banca d’Italia sull’adeguata verifica della clientela (30 luglio 2019), nel Provvedimento della Banca d’Italia sulla conservazione di documenti, dati e informazioni e messa a disposizione delle autorità (24 marzo 2020), nonché le indicazioni fornite dall’UIF ai fini dell’individuazione delle operazioni sospette (da ultimo Comunicazione UIF 11 febbraio 2021).
NB. I contenuti del corso tengono in considerazione l’adozione dell’AML Package (pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’UE in data 19 giugno 2024)
MacroStruttura
- Tratti generali della disciplina antiriciclaggio
– Riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo
– Quadro normativo di riferimento
– Autorità di vigilanza
– Soggetti obbligati - Gli obblighi di adeguata verifica
– Approccio basato sul rischio
– Adeguata verifica
– Adeguata verifica semplificata e rafforzata
– La conservazione di documenti, dati e informazioni
– La messa a disposizione di dati e informazioni alle Autorità - La segnalazione delle operazioni sospette
– Obblighi di segnalazione e obblighi correlati
– Indicatori di anomalia dell’UIF
– Modelli e schemi di comportamenti anomali - I limiti all’uso del contante e dei titoli al portatore
– Le limitazioni
– Gli assegni e i vaglia
– Cosa fare in caso di violazioni - Il sistema sanzionatorio
– Sanzioni in tema di adeguata verifica
– Sanzioni in ambito di segnalazioni di operazioni sospette
– Particolari sanzioni per gli intermediari bancari e finanziari
– Sanzioni legate ai limiti all’uso del contante e dei titoli al portatore
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I contenuti sono redatti tenendo conto delle seguenti fonti normative:
- Dlgs. 8 novembre 2021, n. 195– Attuazione della Direttiva (UE) 2018/1673
- Orientamenti EBA in materia di fattori di rischio per l’adeguata verifica della clientela (EBA/GL/2021/02)
- Decreto Milleproroghe 2022 (Decreto-legge 30 dicembre 2021, n. 228, convertito in Legge)
- AML Package (pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’UE in data 19 giugno 2024)
