Il contesto operativo dei mercati finanziari: un tool per rafforzare la relazione con il cliente
- Codice corso: C255
- Durata: 2 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area contrattuale e prodotti – Valutazione dei rischi finanziari sostenuti dagli assicurati
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. e), f), j)
Obiettivo
Al termine del corso, i partecipanti:
- Acquisiranno le conoscenze e le competenze necessarie per analizzare il contesto operativo dei mercati finanziari, ovvero l’insieme delle condizioni economiche, politiche, sociali e tecniche che influenzano il comportamento degli investitori e delle attività finanziarie;
- Conosceranno i rischi legati ai possibili errori cognitivi e ai pregiudizi emotivi che possono compromettere la qualità delle decisioni di investimento;
- Saranno maggiormente consapevoli di come l’identificazione del contesto operativo possa essere uno strumento utile per rafforzare la relazione con il cliente e favorire scelte operative razionali e coerenti con gli obiettivi prefissati.
NB. Questo corso è accessibile in quanto conforme alle linee guida WCAG 2.1 Level AA
MacroStruttura
Contesto operativo e fattori macroeconomici
- Produzione, reddito e PIL – Livello dei prezzi (inflazione/deflazione)
- Leggere i dati relativi all’occupazione
- La bilancia commerciale (esportazioni/importazioni)
Definire il contesto per evitare di essere vittima di “trappole cognitive” e “bias”
- L’informazione, la narrativa dominante e l’importanza del contesto operativo
- Le rappresentazioni lineari e circolari dell’andamento economico
- La correlazione tra ciclo economico e mercati finanziari
Definire il contesto di mercato quale strumento per rafforzare la relazione col cliente e favorire scelte operative razionali
- Gli interventi di politica monetaria
- Tassi di interesse, massa monetaria e inflazione
- La curva dei rendimenti e il rapporto di forza relativa
L’identificazione dei fattori macroeconomici e tecnici utili a determinare il contesto operativo
- La media mobile a 200 periodi
- Altri indicatori del contesto
