I principi di valutazione applicabili al prodotto di investimento offerto o raccomandato

I principi di valutazione applicabili al prodotto di investimento offerto o raccomandato
  • Codice corso: C100_A3
  • Durata: 0,5 ora
  • Valenza IVASS:
  • Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – art. 80, co. 2 - Orientamenti ESMA - paragrafo 18, lett. k) - Principi di valutazione applicabili ai prodotti di investimento
  • Anno di pubblicazione: 2021

Obiettivo

Al fine di prevenire il ricorso a strumenti finanziari che risultino del tutto inadeguati per l’investitore, sono state espressamente disposte, in capo agli intermediari finanziari, le regole di product governance (o più brevemente “POG”) che, in buona sostanza, impongono al soggetto produttore e/o distributore di individuare il mercato ed il target di clientela di riferimento ed effettuare un’attenta valutazione delle caratteristiche, degli obiettivi di investimento e delle necessità della clientela individuata ancor prima che uno strumento finanziario venga immesso sul mercato.
Il corso si prefigge l’obiettivo di far comprendere all’utente quali sono le valutazioni che devono guidare la progettazione di un prodotto finanziario e cosa sono (e come si eseguono) le valutazioni di adeguatezza e appropriatezza; infine si sofferma sull’analisi degli orientamenti ESMA in tema di adeguatezza.

MacroStruttura

  • Le valutazioni in fase di progettazione del prodotto
  • La valutazione di adeguatezza e appropriatezza
  • Gli orientamenti ESMA sui requisiti di adeguatezza

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