Come prevenire il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo nel settore assicurativo
- Codice corso: C113
- Durata: 1,5 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area giuridica -Antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. h)
Obiettivo
Il corso si prefigge l’obiettivo di illustrare le disposizioni regolamentari adottate dall’IVASS in materia antiriciclaggio e antiterrorismo in ambito assicurativo (Reg. IVASS n. 44/2019). Tali norme hanno rafforzato – in linea con quanto previsto dal Legislatore europeo – i presidi antiriciclaggio, dando maggior spazio all’approccio fondato sul rischio e chiedendo alle imprese e agli intermediari assicurativi di farsi parte attiva:
– nell’individuazione e nella valutazione dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo ai quali sono in concreto esposti;
– e nella scelta delle misure più adeguate a fronteggiarli.
MacroStruttura
- Introduzione al Regolamento IVASS n. 44/2019
- Le finalità del Regolamento IVASS n. 44/2019
- I principi di proporzionalità e di approccio fondato sul rischio
- L’organizzazione e i controlli interni
- Il sistema di controllo interno per prevenire il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo
- I presidi organizzativi antiriciclaggio
- L’adeguata verifica della clientela
- La valutazione del rischio di riciclaggio e la profilatura della clientela
- Gli adempimenti in tema di adeguata verifica
- La verifica dell’identità, il controllo costante e la conservazione di documenti
- Le misure semplificate e rafforzate
- L’esecuzione da parte di terzi dell’adeguata verifica
- Gli adempimenti degli intermediari assicurativi
Gli adempimenti legati a particolari fattispecie
