Assicurazione Vita come strumento di pianificazione successoria
Contenuti a cura di EBAF
- Codice corso: C235
- Durata: 1,5 ora
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area tecnica assicurativa e riassicurativa - Principali tipologie di coperture assicurative
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera d) - IDD
Obiettivo
Il corso ha l’obiettivo di individuare le motivazioni di natura successoria, diverse a seconda della tipologia di cliente e delle sue caratteristiche, che rendono lo strumento delle polizze vita strategico in ambito pianificatorio, soprattutto alla luce delle diverse tipologie di famiglie.
Risulta dunque di fondamentale importanza strutturare correttamente la polizza vita, sia per colmare i gap di mancata tutela legale, sia per soddisfare in maniera efficace ed efficiente le esigenze del Cliente.
Una corretta strutturazione della polizza vita consente inoltre una facile liquidazione a favore dei beneficiari al momento opportuno.
MacroStruttura
- Il ruolo della consulenza patrimoniale nell’erogazione di un servizio di consulenza globale
- Come individuare le patologie patrimoniali in ambito successorio: case study (limiti e le opportunità di legge)
- Le polizze vita nella protezione del patrimonio in ambito successorio: il ruolo strategico e non solo di ottimizzazione fiscale
- La corretta strutturazione delle polizze vita: rischi e opportunità
- La necessità di individuare correttamente i beneficiari delle polizze vita: case study
