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La Compliance bancaria

Cosa è la Compliance bancaria?

La compliance bancaria rappresenta l’attività centrale di gestione del rischio all’interno di una banca. Essa comprende un insieme di regole, procedure e controlli necessari per garantire la conformità alle normative nazionali e internazionali.

Oltre a prevenire fenomeni illeciti come il riciclaggio di denaro, la corruzione e le frodi finanziarie, la compliance tutela i diritti dei consumatori e contribuisce a preservare la stabilità dell’intero sistema economico-finanziario.

Perché è fondamentale per le istituzioni finanziarie?

Perché consente di gestire in modo efficace i rischi e di garantire la conformità alle normative, assicurando così la stabilità e la fiducia nel sistema bancario.

Le principali finalità della compliance bancaria possono essere sintetizzate nei seguenti punti:

  • Gestione dei rischi: analisi, valutazione e mitigazione dei rischi legali, operativi e reputazionali derivanti dalle attività bancarie;
  • Conformità normativa: aderenza alle leggi e ai regolamenti emessi dalle autorità di vigilanza nazionali e sovranazionali;
  • Prevenzione delle attività illecite: implementazione di strumenti per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la corruzione;
  • Tutela del cliente: adozione di pratiche trasparenti e corrette per garantire la protezione degli utenti finali;
  • Stabilità del sistema finanziario: contributo al mantenimento dell’integrità e della solidità del mercato bancario.

Quadro normativo di riferimento

Le banche operano in un contesto regolamentare estremamente complesso, disciplinato da normative sia nazionali che internazionali, tra cui:

  • Regolamento DORA: Normative europee fondamentali per la sicurezza informatica e la gestione della Business Continuity nel settore finanziario;
  • Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati (GDPR): Disposizioni per la gestione sicura dei dati personali;
  • Normativa Antiriciclaggio (AML): Direttive europee e disposizioni nazionali volte a contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento illecito.

Conoscere le regole per operare con serenità

La compliance bancaria non deve essere percepita esclusivamente come un obbligo normativo, ma come una opportunità per accrescere la competitività, operare con maggiore sicurezza e serenità e generare una cultura di consapevolezza, sicurezza e solidità tra i dipendenti.

Investire in formazione, innovazione tecnologica e sistemi di controllo avanzati consente alle banche di operare in un contesto sicuro, efficace e pienamente conforme alle disposizioni normative.

Il corso Compliance Awareness potrebbe fare al caso tuo e del tuo team. L’obiettivo che si pone infatti, è quello di comprendere il ruolo della funzione Compliance e del sistema dei controlli interni come strumenti per prevenire e gestire il rischio di non conformità.

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