Le scelte di investimento delle famiglie – Il ruolo del consulente

• Codice corso: C111
• Durata: 2,5 ore
• Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area contrattuale e prodotti - Valutazione delle esigenze dei consumatori
• Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. d)
• Anno di pubblicazione: 2020

Obiettivo

Il corso si prefigge l’obiettivo di descrivere in modo sintetico le evidenze risultanti dagli studi sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane effettuate da CONSOB e dalla Fondazione Luigi Einaudi.

In particolare, si analizzano i macro-trend di ricchezza e risparmio delle famiglie, le attitudini individuali e le competenze finanziarie del campione di riferimento e le abitudini di financial control; infine ci si sofferma sulle scelte d’investimento più diffuse e sulla domanda di consulenza finanziaria

MacroStruttura

1. La ricchezza e il risparmio delle famiglie italiane
2. Le attitudini personali e conoscenze finanziarie
3. Il grado di alfabetizzazione finanziaria degli italiani
4. La pianificazione finanziaria
5. Le scelte e abitudini di investimento
6. La domanda di consulenza