Le scelte di investimento delle famiglie – Il ruolo del consulente

Codice corso: C111

Durata: 2,5 ore

Valenza IVASS: Valutazione delle esigenze dei consumatori

Valenza MIFID II: Regolamento Intermediari, art. 80, co. 2 - Orientamenti ESMA - paragrafo 18, lett. d) – Obblighi informativi e conoscenza del cliente

Aggiornamento: 2020

Obiettivo

Il corso si prefigge l’obiettivo di descrivere in modo sintetico le evidenze risultanti dagli studi sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane effettuate da CONSOB e dalla Fondazione Luigi Einaudi.

In particolare, si analizzano i macro-trend di ricchezza e risparmio delle famiglie, le attitudini individuali e le competenze finanziarie del campione di riferimento e le abitudini di financial control; infine ci si sofferma sulle scelte d’investimento più diffuse e sulla domanda di consulenza finanziaria

Macrostruttura

1. La ricchezza e il risparmio delle famiglie italiane
2. Le attitudini personali e conoscenze finanziarie
3. Il grado di alfabetizzazione finanziaria degli italiani
4. La pianificazione finanziaria
5. Le scelte e abitudini di investimento
6. La domanda di consulenza