Le scelte di investimento delle famiglie – Il ruolo del consulente
- Codice corso: C234
- Durata: 2 ore
- Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area Contrattuale e prodotti - Valutazione delle esigenze dei consumatori
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari - Art. 78 - Orientamenti ESMA - Paragrafo 18, lett. d)
- Anno di pubblicazione: 2023
Obiettivo
Il corso si prefigge l’obiettivo di descrivere in modo sintetico le evidenze risultanti dagli studi sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane effettuate dalla CONSOB.
In particolare, si analizzano i macro-trend di ricchezza e risparmio delle famiglie, le attitudini individuali e le competenze finanziarie del campione di riferimento; infine, ci si sofferma sulle scelte in termini di investimenti sostenibili e sui livelli di digitalizzazione finanziaria.
MacroStruttura
- La ricchezza e il risparmio delle famiglie italiane
- Le attitudini personali e conoscenze finanziarie
- Il grado di alfabetizzazione finanziaria degli italiani
- La pianificazione finanziaria
- Le scelte e abitudini di investimento
- La domanda di consulenza
