Le scelte di investimento delle famiglie – Il ruolo del consulente
- Codice corso: C111
- Durata: 2,5 ore
- Valenza IVASS: Valutazione delle esigenze dei consumatori
- Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari, art. 80, co. 2 - Orientamenti ESMA - paragrafo 18, lett. d) – Obblighi informativi e conoscenza del cliente
- Anno di pubblicazione: 2020
Obiettivo
Il corso si prefigge l’obiettivo di descrivere in modo sintetico le evidenze risultanti dagli studi sulle scelte finanziarie delle famiglie italiane effettuate da CONSOB e dalla Fondazione Luigi Einaudi.
In particolare, si analizzano i macro-trend di ricchezza e risparmio delle famiglie, le attitudini individuali e le competenze finanziarie del campione di riferimento e le abitudini di financial control; infine ci si sofferma sulle scelte d’investimento più diffuse e sulla domanda di consulenza finanziaria
MacroStruttura
- La ricchezza e il risparmio delle famiglie italiane
- Le attitudini personali e conoscenze finanziarie
- Il grado di alfabetizzazione finanziaria degli italiani
- La pianificazione finanziaria
- Le scelte e abitudini di investimento
- La domanda di consulenza
