Le polizze TCM: aspetti tecnici e commerciali
Le polizze TCM: aspetti tecnici e commerciali
Codice corso: C064
Durata: 1,5 ore
Valenza IVASS: Principali tipologie di coperture assicurative
Valenza MIFID II: Non applicabile
Aggiornamento: 2018
Obiettivo
Il corso ha l’obiettivo di definire le caratteristiche generali delle polizze vita e quelle specifiche delle TCM, evidenziando quali sono i vantaggi da ricollegare a queste ultime e i casi nei quali sono altamente consigliabili al cliente.
Macrostruttura
- Il contesto di riferimento
- Le caratteristiche generali dell’assicurazione sulla vita
- Le fasi della stipula di una polizza vita
- Le assicurazioni vita TCM
- Quali vantaggi offre la sottoscrizione di una polizza TCM?
- La logica delle TCM
- Casistica:
- La nascita di un nipote
- Lo smobilizzo di grandi patrimoni personali
- La stipula di un mutuo ipotecario
- Genitori anziani che dipendono per le cure dai figli
- Doppie famiglie con soggetti non tutelati
- Basse rendite di sopravvivenza
- Soci di una start up