Le polizze TCM: aspetti tecnici e commerciali

• Codice corso: C064
• Durata: 1,5 ore
• Valenza IVASS: Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 - Allegato 6 - Area tecnica assicurativa e riassicurativa - Principali tipologie di coperture assicurative
• Valenza CONSOB: Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel - Allegato I, punto II, lettera d) - IDD
• Anno di pubblicazione: 2020

Obiettivo

Il corso ha l’obiettivo di definire le caratteristiche generali delle polizze vita e quelle specifiche delle TCM, evidenziando quali sono i vantaggi da ricollegare a queste ultime e i casi nei quali sono altamente consigliabili al cliente.

MacroStruttura

1. Il contesto di riferimento
2. Le caratteristiche generali dell’assicurazione sulla vita
3. Le fasi della stipula di una polizza vita
4. Le assicurazioni vita TCM
5. Quali vantaggi offre la sottoscrizione di una polizza TCM?
6. La logica delle TCM
7. Casistica:
   • La nascita di un nipote
   • Lo smobilizzo di grandi patrimoni personali
   • La stipula di un mutuo ipotecario
   • Genitori anziani che dipendono per le cure dai figli
   • Doppie famiglie con soggetti non tutelati
   • Basse rendite di sopravvivenza
   • Soci di una start up